Автор: Роси Билева

Брекзит e игра на думи, произлизаща от Бритиш екзит (буквално преведено Британски изход от Европейския съюз) – игра на думи, която се популяризира широко след проведения референдум „ЗА или ПРОТИВ излизането на Обединеното Кралство от ЕС“, проведен на 23 юни 2016 и резултата от него, а именно положителен вот – ЗА. Гражданите на кралството гласуваха да напуснат ЕС, тъй като вече не вярваха в превеса на позитивите, които носи членството им в съюза в сравнение с негативите, които произлизат от свободното движение на гражданите на съюза. Вотът беше решен от 17,4 милиона ЗА, срещу 15,1 милиона ПРОТИВ напускането на Европейския съюз.

През март 2017, бившият министър председател на Обединеното Кралство, Тереза Мей, задейства член 50 от Лисабонския договор. На 24 юли 2019, Борис Джонсън, зае поста на Тереза Мей, като премиер. В резултат на това, Брекзит ще следва сделката, която той договори с ЕС. След като законът за споразумението получи Кралско съгласие на 23 януари 2020, Обединеното кралство се оттегли от Европейския съюз официално на 31 януари 2020 г. Все още няма сключено споразумение между Обединеното Кралство и ЕС, затова как ще се извършват търговските взаимоотношения във всякакъв аспект.

Продължете четенето

Автор на разследването: Елфриде Сикст, одитор, данъчен съветник и основател на EFRI

Както е известно, нашите немскоговорящи колеги вече имаха резерви относно състоянието на нещата в Wirecard в Германия още през 2016 г. Елфриде Сикст от EFRI (European Funds Recovery Initiative) от Виена сега заявява, че Холандия също има своя собствена Wirecard с Payvision.

Амстердам, 3 ноември 2020 г. Payvision като част от ING може да е следващият скандал Wirecard. Дружеството толерира финансовите измами и изпирането на пари в големи размери. Payvision е доставчик на платежни услуги, основан от Рудолф Букър и партньори през 2002 г. Компанията е създадена, за да предоставя платежни услуги за онлайн магазини. През 2018 г. ING купува акции в Payvision. Risk & Compliance Platform Europe има една изключителната история специално за своите читатели.

Историята навява интересни въпроси относно FinTech компаниите и изпирането на пари, реализирането на отговорността на висшия мениджмънт, надлежната проверка и стратегическите партньорства на банките и най-важното – относно ефективността на докладите за съмнително операции.

Продължете четенето

Вземането на подходящите управленски решения стои в центъра на понятия като съответствие (compliance), управление на риска и корпоративно управление. Докато съответствието означава преди всичко хората, разполагащи с властта да вземат решения в организацията, да не злоупотребят с нея (да не подкупват, да не изипрат пари, да не укриват данъци, да не извършват измами…и т.н.), то корпоративното управление е с обратен знак – какви да бъдат целите на предприятието и каква стратегия би довела до тяхното постигане.

В ситуация на криза, Европейската комисия стартира консултация, задававайки въпроса как ЕС може най-добре да насърчи трансформацията на европейския бизнес с оглед постигането на по-устойчива икономика, гарантирайки, че екологичните и социалните интереси са включени в бизнес стратегиите. Подобна инициатива е очакван резултат от промяната на нагласиите и теорията на корпоративното управление към вземане предвид на интересите на всички заинтересовани страни (stakeholder theory).

Продължете четенето

Автор: Rosie Bileva

Основите на последните изисквания за авторизация на онлайн плащанията в Европа бяха поставени на 14ти септември 2019, като част от Директивата за платежните услуги (PSD2). Крайният срок за въвеждане на тези изисквания в Европа е 31 декември 2020 и 14 март 2021 във Великобритания. 

Когато се говори за задълбочено установяване на идентичността на клиента (Strong Customer Authentication – SCA) се има предвид усилията за борба с онлайн финансови измами и борбата с прането на пари, както и постигането на по-сигурни и надеждни онлайн плащания.

Продължете четенето

Под ръководството на д-р Бранислав Хок и в сътрудничество с European Compliance Center създадохме уебстраница на Risk & Compliance Platform Europe и на чешки език. По този начин предлагаме оригинално съдържание и за Чехия и Словакия. Източноевропейските държави в ЕС са важни за нашата платформа. Вече е стартиран полският уебсайт, румънският, а отскоро и българският, благодарение на сътрудничеството с European Compliance Center, базиран в София.

Д-р Бранислав Хок завършва университета в Тилбург, Холандия и в момента е лектор в университета в Портсмут, Обединеното кралство. Преподава в областта на превенцията на финансовите и икономическите престъпления и регулаторното съответствие. Бранислав е бил член на Чешкия координационен съвет за борба с корупцията повече от 4 години.